Deux dirigeants de la cryptobanque Celsius ont encaiss au moins 17 Ms $ en crypto avant le gel des retraits pour les clients, l’pouse de l’ancien PDG semble galement avoir retir 2 Ms $

Deux dirigeants de la cryptobanque Celsius ont encaiss au moins 17 millions de dollars et jusqu’ 23 millions de dollars en crypto-monnaie peu de temps avant que la socit n’interrompe les retraits pour tous les utilisateurs plus tt cette anne, selon un formulaire de divulgation financire dpos au tribunal des faillites de New York mercredi.

Les retraits des dirigeants de Celsius ne semblent rien augurer de bon, tant donn le nombre d’utilisateurs qui ont t empchs de retirer leur argent pendant la crise de liquidit il y a quelques mois peine. Celsius a interrompu indfiniment tous les retraits en juin et a dpos son bilan le mois suivant, laissant les utilisateurs sans rien. Celsius doit environ 4,7 milliards de dollars aux utilisateurs mais n’a pas l’argent pour les payer.

Celsius a dpos son bilan avec un trou de 1,2 milliard de dollars, selon un dossier de mise en faillite.

Les deux dirigeants qui ont retir les 17 millions de dollars combins de crypto taient l’ancien PDG Alex Mashinsky et l’ancien directeur de la stratgie Daniel Leon. Mashinsky a dmissionn de son poste de PDG en septembre, mais il est toujours au centre de l’enqute pour savoir si Celsius n’tait gure plus qu’un schma de Ponzi, ce que plus de 40 tats tudient actuellement. Lon a dmissionn avant-hier.

Le Financial Times avait prcdemment rapport que Mashinsky avait retir environ 10 millions de dollars de Celsius avant l’effondrement de la socit, citant des sources anonymes, nous savons dsormais que Leon retirait galement son argent avant que le public ne sache qu’il y avait des problmes de liquidit Celsius.

Le 12 juin, la cryptobanque londonienne Celsius Network a annonc le gel des retraits, des changes et des transferts entre comptes :

En raison des conditions de march extrmes, nous annonons aujourd’hui que Celsius suspend tous les retraits, changes et transferts entre comptes. Nous prenons cette mesure aujourd’hui pour mettre Celsius en meilleure position pour honorer, au fil du temps, ses obligations de retrait.

Agir dans l’intrt de notre communaut est notre priorit absolue. Au service de cet engagement et pour adhrer notre cadre de gestion des risques, nous avons activ une clause dans nos Conditions d’utilisation qui permettra ce processus d’avoir lieu. Celsius possde des atouts prcieux et nous travaillons avec diligence pour respecter nos obligations.

Nous prenons cette mesure ncessaire au profit de l’ensemble de notre communaut afin de stabiliser les liquidits et les oprations tout en prenant des mesures pour prserver et protger les actifs. De plus, les clients continueront d’accumuler des rcompenses pendant la pause, conformment notre engagement envers nos clients.

Nous comprenons que cette nouvelle est difficile, mais nous pensons que notre dcision de suspendre les retraits, les changes et les transferts entre comptes est la mesure la plus responsable que nous puissions prendre pour protger notre communaut. Nous travaillons avec un seul objectif : protger et prserver les actifs pour rpondre nos obligations envers les clients. Notre objectif ultime est de stabiliser la liquidit et de rtablir les retraits, les swaps et les transferts entre comptes le plus rapidement possible. Il y a beaucoup de travail faire alors que nous examinons diverses options, ce processus prendra du temps et il pourrait y avoir des retards.

Nous remercions l’incroyable communaut Celsius pour votre soutien aujourd’hui. Il nous fait plaisir de vous servir. Nos oprations se poursuivent et nous continuerons partager des informations avec la communaut ds qu’elles seront disponibles .

Celsius est un rseau de prt peer-to-peer dans lequel les clients dposent des crypto-monnaies qui sont ensuite prtes d’autres. Les intrts pays sur les prts sont rpartis entre Celsius et les prteurs, jusqu’ 18,6 % APY avec des versements hebdomadaires. APY est l’abrviation du terme anglais Annual Percentage Yield qu’on peut traduire en franais par pourcentage annuel de rendement . On utilise ce terme lorsqu’on dcide de bloquer ses cryptoactifs pour une certaine priode de temps en change d’intrts.

Les cryptobanques comme Celsius sinspirent du modle des banques traditionnelles. Elles mettent en commun les dpts de cryptomonnaies comme le bitcoin et offrent des prts et des intrts, souvent suprieurs 10 %, aux dposants. Le hic, cest que ces nouveaux acteurs ne sont pas rglements et que rien ne protge largent des dposants. De plus, ils ne sont pas assujettis un seuil minimal de capital dans leurs rserves, contrairement aux institutions financires traditionnelles.

Deux dirigeants de la cryptobanque Celsius ont encaisse au moins

Puis, en juillet, Celsius a dpos une demande de mise en faillite au titre du chapitre 11, laissant les utilisateurs se demander s’ils reverront un jour l’argent qu’ils ont investi dans la cryptobanque. Malheureusement pour l’utilisateur moyen, il devra faire la queue avec les autres cranciers de l’entreprise, ce qui a t rendu explicite dans les conditions de service incroyablement louches de la plateforme.

Celsius doit 4,7 milliards de dollars aux utilisateurs

Celsius rpertorie 5,5 milliards de dollars de dettes dans son dossier de mise en faillite, dont 4,7 milliards de dollars sont dus aux utilisateurs de Celsius. Le problme est que Celsius ne rpertorie que 4,3 milliards de dollars d’actifs, dont beaucoup sont illiquides, et cela en supposant mme que ceux-ci ont t calculs correctement. Une grande partie des avoirs de Celsius se trouve dans son propre jeton cryptographique, galement connu sous le nom de Celsius, qui a piqu du nez au cours de la dernire anne. Et environ 1 milliard de dollars d’actifs sont immobiliss dans le centre de minage de bitcoins de la socit.

Une partie de la crypto de Celsius est lie des activits de dploiement de crypto long terme et illiquides; certains des actifs crypto de Celsius ont t prts des tiers ; et certains des actifs crypto de Celsius ont t promis l’appui d’emprunts ou vendus pour gnrer des liquidits utilises pour acqurir de l’quipement de minage de Bitcoin et l’activit de stockage GK8 , indique le dossier.

En raison de la varit des stratgies de dploiement d’actifs dans lesquelles la socit s’est engage, y compris les conditions et la dure pendant lesquelles ces stratgies “verrouillent” les actifs, et en raison de la baisse de la valeur des actifs numriques, Celsius n’a pas t en mesure la fois de rpondre aux retraits des utilisateurs et de fournir garantie supplmentaire pour soutenir ses obligations , poursuit le dossier.

Le dossier de mise en faillite indique que les utilisateurs qui se sont inscrits Celsius ont tous accept les conditions de service qui permettaient Celsius d’arrter les retraits tout moment. Et c’est honntement un peu choquant de voir tout cela nonc dans les documents de faillite en des termes aussi crus :

Citation Envoy par Celcius

Les conditions d’utilisation qui constituent la base du contrat entre Celsius et ses utilisateurs stipulent explicitement qu’en change de la possibilit de gagner des rcompenses sur les actifs, les utilisateurs transfrent “tous les droits et titres” de leurs actifs crypto Celsius, y compris les “droits de proprit” et le droit de “mettre en gage, remettre en gage, hypothquer, rhypothquer, vendre, prter ou autrement transfrer ou utiliser” toute quantit de ces cryptos, que ce soit “sparment ou avec d’autres biens”, “pour toute priode de temps” et “sans empcher la possession et/ou le contrle par Celsius d’une quantit similaire de [crypto] ou de tout autre argent ou actif, et d’utiliser ou sans empcher l’investissement de ces [crypto] l’entire discrtion de Celsius. Une version de cette dclaration figure dans chaque version des *Conditions d’utilisation* de Celsius depuis 2018. Et depuis 2019, la socit a clairement indiqu qu’elle pourrait subir des cyberattaques, des conditions de march extrmes ou d’autres difficults oprationnelles ou techniques qui pourrait entraner l’arrt immdiat des transactions, temporairement ou dfinitivement

Vous l’aurez donc compris : vous n’achetiez pas de crypto et Celsius ne gardait pas de crypto pour vous. Vous transfriez le droit et le titre de votre crypto l’entreprise.

Les dirigeants de Celsius ont encaiss 17 millions de dollars en crypto avant la faillite

Les hauts dirigeants de la cryptobanque Celsius ont retir un peu plus de 17 millions de dollars en crypto-monnaie entre mai et juin 2022, juste avant que la socit ne suspende les retraits et ne dpose son bilan, selon de nouveaux dossiers judiciaires.

Selon une dclaration des affaires financires dpose mercredi, l’ancien PDG Alex Mashinsky et l’ancien CSO Daniel Leon ont retir les fonds en grande partie des comptes de dpt sous forme de bitcoin (BTC), d’ther (ETH), d’USDC (USDC) et de jetons CEL (CEL).

Plus d’une douzaine d’autres dirigeants, dont le directeur de la conformit de la socit, Oren Blonstein, le directeur des risques Rodney Sunada-Wong et le nouveau PDG Chris Ferraro n’ont effectu aucun retrait significatif au cours de cette priode, selon le document, l’un des nombreux dposs auprs de la Tribunal des faillites du district sud de New York.

Mashinsky a retir environ 10 millions de dollars en crypto-monnaie en mai 2022. Leon a retir environ 7 millions de dollars (et 4 millions de dollars supplmentaires de CEL dsigns comme garantie ) entre le 27 mai et le 31 mai.

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Capture d’cran montrant quelques-uns des retraits effectus par l’ancien PDG de Celsius en mai 2022

Initialement, il est apparu que l’actuel CTO Nuke Goldstein avait retir environ 13 millions de dollars (et 7,8 millions de dollars supplmentaires de CEL dsigns comme “garantie”). Cependant, les transactions correspondantes via diffrentes entits affilies suggrent qu’en ralit, Goldstein a dplac ses avoirs vers et depuis diffrents comptes, tous grs par Celsius. Le montant net qu’il a retir de son compte personnel est d’environ 550 000 $, principalement en ETH. Une partie lie de Goldstein, Bits of Sunshine LLC, a retir un total de 5,7 millions de dollars en CEL les 9, 11, 13 et 25 mai d’un compte de dpt. La majorit de ces fonds ont galement t dposs sur son compte personnel chez Celsius, qu’il a mis en garantie.

Curieusement, l’pouse de Mashinsky, Kristine, semble avoir retir plus de 2 millions de dollars en jetons Celsius le 31 mai, selon les documents.

Les documents de mercredi sont le dernier dveloppement concernant la cryptobanque. Un examinateur indpendant, nomm par le bureau du fiduciaire amricain, enqute actuellement sur les raisons de l’effondrement de Celsius et sur la manire dont il a gr et stock les dpts des clients.

Mashinsky et Leon ont dmissionn de Celcius au cours des deux dernires semaines. Plus tt cette semaine, le Financial Times a rapport que Mashinsky avait retir 10 millions de dollars en crypto avant que Celsius ne gle les retraits.

Le dernier dossier judiciaire de Celsius, qui totalise plus de 14 000 pages, est disponible sur Internet Archives pour tous ceux qui veulent vraiment entrer dans le vif du sujet de l’affaire de faillite.

Source : dossier judiciaire de Celsius

Et vous ?

Les cryptomonnaies sont elles une gigantesque chaine de Ponzi Elles Quelle lecture faites-vous de cette situation ?

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Deux dirigeants de la cryptobanque Celsius ont encaiss au moins 17 Ms $ en crypto avant le gel des retraits pour les clients, l’pouse de l’ancien PDG semble galement avoir retir 2 Ms $

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